Projetez comment les économies et les investissements augmentent avec les intérêts composés - Définissez le taux, la durée, la fréquence de préparation et les contributions récurrentes pour voir la valeur future, les intérêts gagnés et une ventilation d'année en année.
Future value
144,572.72
Effective annual rate 7.23%
Total deposited
58,000.00
Total interest
86,572.72
Contributions
48,000.00
| Year | Start balance | Contributions | Interest | End balance |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 10,000.00 | 2,400.00 | 801.42 | 13,201.42 |
| 2 | 13,201.42 | 2,400.00 | 1,032.85 | 16,634.27 |
| 3 | 16,634.27 | 2,400.00 | 1,281.01 | 20,315.28 |
| 4 | 20,315.28 | 2,400.00 | 1,547.11 | 24,262.39 |
| 5 | 24,262.39 | 2,400.00 | 1,832.45 | 28,494.83 |
| 6 | 28,494.83 | 2,400.00 | 2,138.41 | 33,033.24 |
| 7 | 33,033.24 | 2,400.00 | 2,466.49 | 37,899.74 |
| 8 | 37,899.74 | 2,400.00 | 2,818.29 | 43,118.03 |
| 9 | 43,118.03 | 2,400.00 | 3,195.52 | 48,713.55 |
| 10 | 48,713.55 | 2,400.00 | 3,600.02 | 54,713.58 |
| 11 | 54,713.58 | 2,400.00 | 4,033.77 | 61,147.34 |
| 12 | 61,147.34 | 2,400.00 | 4,498.86 | 68,046.20 |
| 13 | 68,046.20 | 2,400.00 | 4,997.58 | 75,443.79 |
| 14 | 75,443.79 | 2,400.00 | 5,532.35 | 83,376.14 |
| 15 | 83,376.14 | 2,400.00 | 6,105.79 | 91,881.93 |
| 16 | 91,881.93 | 2,400.00 | 6,720.67 | 101,002.60 |
| 17 | 101,002.60 | 2,400.00 | 7,380.00 | 110,782.60 |
| 18 | 110,782.60 | 2,400.00 | 8,087.00 | 121,269.60 |
| 19 | 121,269.60 | 2,400.00 | 8,845.11 | 132,514.70 |
| 20 | 132,514.70 | 2,400.00 | 9,658.02 | 144,572.72 |
Le calculateur d'intérêts composés prévoit comment une somme forfaitaire et un flux de contributions régulières augmentent au fil du temps lorsque les intérêts qu'ils gagnent sont réinvestis. Vous entrez un montant de départ, un taux d'intérêt annuel, la durée de l'argent et la fréquence à laquelle les intérêts sont composés - annuellement, mensuellement, quotidiennement ou continuellement - et l'outil renvoie le solde final, le total des intérêts gagnés et un calendrier année par année indiquant comment le pot se construit.
La composition est l'effet de gagner des intérêts sur vos intérêts. Dans la première période, vous ne gagnez des intérêts que sur l'argent que vous avez investi ; à chaque période après cela, vous gagnez des intérêts sur le montant initial plus tous les intérêts déjà crédités. Au fil des années et des décennies, cette boucle de rétroaction est ce qui transforme une économie modeste et régulière en une somme nettement plus importante, et c'est pourquoi la fréquence de préparation et la longueur du terme comptent autant que le taux global.
Chaque calcul s'exécute dans votre navigateur en JavaScript simple. Rien de ce que vous tapez, les montants, le taux ou votre plan de contribution, n'est téléchargé, enregistré ou stocké, et la calculatrice continue de fonctionner sans connexion une fois la page chargée. Il est conçu pour comparer rapidement les scénarios : poussez le taux, prolongez le terme ou ajoutez un dépôt mensuel et regardez la valeur et les intérêts futures.
Saisissez votre dépôt initial et le taux d'intérêt annuel en pourcentage. Utilisez le taux que votre compte ou votre investissement est réellement cotés - un APY d'épargne, un rendement obligataire ou un rendement moyen supposé.
Choisissez le nombre d'années que l'argent reste investi et la fréquence à laquelle l'intérêt est composé : annuellement, semestriellement, trimestriel, mensuel, quotidien ou continu. La composition plus fréquente augmente légèrement le rendement effectif.
Entrez un montant de cotisation et choisissez mensuellement, trimestriellement ou annuellement, plus les dépôts atterrissent au début ou à la fin de chaque période. Laissez-le à zéro pour modéliser une seule somme forfaitaire.
Voir la valeur future, le total déposé, l'intérêt total et le taux annuel effectif, ainsi qu'un calendrier par an. Copiez le résumé d'une ligne pour une note, une feuille de calcul ou un message.
Modèle annuel, semestriel, trimestriel, mensuel, quotidien ou continu et comment le rendement annuel effectif change avec chaque choix
Ajoutez des dépôts mensuels, trimestriels ou annuels et choisissez le début de période ou la fin de période pour correspondre à la façon dont vous économisez réellement
Une ventilation de chaque année montre le solde d'ouverture, les contributions, les intérêts crédités et le solde de clôture afin que vous puissiez voir les aggravures accélérer
L'outil sépare ce que vous mettez de ce que l'intérêt a gagné, ce qui rend la lecture réelle facile à lire en un coup d'œil
Calculate your monthly loan payment (EMI), total interest, and payoff date, with a full amortization schedule and extra-payment savings.
Calculate percentages three ways — what is X% of Y, X is what percent of Y, and percentage increase or decrease between two numbers.
Calculate the tip and split the bill between any number of people, with sales tax, tip-on-pre-tax, and round-up options.
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